AI副業を始めたいけど、会社にバレたらどうしよう…。
住民税で副業がバレるって聞いたけど、本当？対策はあるの？
副業禁止の会社でも、AIを使った副業ならバレにくいの？
といった悩みにお答えします。
- AI副業が会社にバレる5つの原因
- 住民税でバレる仕組みと「普通徴収」の具体的な手続き
- AI副業がバレにくい3つの理由
- バレないために今日からできる対策5選
- 副業がバレたらどうなる？処分の実態
- AI副業の確定申告で押さえるべきポイント
- AI副業がバレることについてよくある質問
✔️ 本記事の信頼性
その不安、痛いほど分かります。
僕自身、本業の会社員として働きながら「このまま給料だけで大丈夫か？」と不安を感じて副業を始めたのが10年以上前。当時は副業がバレるのが怖くて、確定申告の時期になるたびに胃がキリキリしていました。
でも、税理士事務所で働いた経験から住民税の仕組みを学び、正しい手続きを知ってからは、不安はほぼゼロになったんですよね。
今回は、AI副業が会社にバレる原因と、バレないための具体的な対策をお伝えします。
この記事を読むことで、AI副業がバレる原因をしっかり理解して、正しい手続きで安心して副業を始められるようになります。
「税金とか確定申告とか、難しそう…」という方も大丈夫。
実際の手続きはシンプルで、5分もあれば対策できます。
りょうたバレるのが怖くて動けない…その気持ち、よく分かります。でも正しい知識があれば大丈夫。本記事を見ながら一緒に不安を解消していきましょう！
AI副業が会社にバレる5つの原因【これを知らないと危険】
AI副業が会社にバレる原因は、大きく分けて5つあります。
- 住民税の増加（最大の原因）
- 同僚・知人からの密告
- SNSでの特定
- 副業が「給与所得」の場合
- マイナンバーによる将来的なリスク
「AIを使った副業だからバレにくい」と思っている方は要注意。バレる原因のほとんどは、副業の内容ではなく「税金」と「行動」にあります。
原因1：住民税の増加（最大の原因）
副業がバレる原因の第1位は、間違いなく「住民税」です。
仕組みはこうです。副業で収入が増えると、翌年の住民税額も上がります。会社員の住民税は通常、給与から天引き（特別徴収）されているため、経理担当者が「あれ、この人の住民税、給与に対して高くない？」と気づくわけです。
僕が税理士事務所で働いていた頃、実際に「従業員の住民税が急に上がったんだけど、副業してるのかな？」と相談してくる経営者を何人も見てきました。
これ、大事です。住民税は副業収入が年間20万円以下でも発生します。「20万円以下だから確定申告しなくていい」と放置すると、むしろバレるリスクが高まります。
[補足ボックス] 所得税の確定申告は年間所得20万円以下なら不要ですが、住民税の申告は金額に関係なく必要です。この「20万円ルール」の誤解が、副業バレの最大の落とし穴です。
原因2：同僚・知人からの密告
意外と多いのがこのパターン。
「最近、副業始めたんだよね」と同僚にポロっと話してしまい、それが上司の耳に入るケースです。信頼している同僚でも、人事異動や人間関係の変化で情報が漏れることはあります。
僕も副業を始めた頃、つい嬉しくて同僚に話してしまったことがあります。結果的にバレませんでしたが、今思えば本当に危なかったですね。
原因3：SNSでの特定
AI副業の場合、特に注意したいのがSNSです。
Xやインスタで「AI副業で月10万円達成！」なんて投稿すると、同僚に見つかる可能性があります。匿名アカウントでも、投稿内容や写真の背景から特定されるケースは珍しくありません。
原因4：副業が「給与所得」の場合
AI副業でも、業務委託ではなくアルバイトとして雇用されている場合は要注意です。
給与所得の場合、副業先も「給与支払報告書」を自治体に提出します。すると2つの給与情報が自治体で合算され、住民税が本業の会社に通知されてしまいます。
この場合、確定申告で「普通徴収」を選んでも適用されない可能性が高いんです。
原因5：マイナンバーによる将来的なリスク
現時点では、マイナンバーだけで副業が直接バレることはありません。
ただし、税・社会保険情報の統合は年々進んでいます。将来的にはリスクが高まる可能性があるので、正しい申告を前提に副業を進めるのが安全です。
AI副業が住民税でバレる仕組みを図解で解説
ここが一番大事なところなので、しっかり理解してください。
住民税でバレる流れは、次のとおりです。
【住民税でバレる流れ】
| ステップ | 内容 |
|---|---|
| ① | あなたが副業収入を確定申告する |
| ② | 税務署から市区町村に所得データが送られる |
| ③ | 市区町村が本業＋副業の所得を合算して住民税を計算 |
| ④ | 住民税の決定通知書が会社に届く |
| ⑤ | 経理担当者が「住民税が高い」と気づく |
| ⑥ | 副業の存在を疑われる |
ポイントは④の「決定通知書が会社に届く」というところ。
特別徴収（会社が天引きする方式）のままだと、副業分の住民税も上乗せされた金額が会社に通知されます。だから経理の人が「おや？」と思うわけです。
僕自身、税理士事務所で毎年6月に届く住民税の決定通知書をチェックする業務をやっていたので、この仕組みは身をもって理解しています。ぶっちゃけ、経理担当者は「見ようと思えば一発で分かる」状態です。
AI副業がバレにくい3つの理由
ここで朗報です。
AI副業は、他の副業と比べてバレにくい特徴があります。
- 在宅で完結する
- 業務委託（雑所得・事業所得）が多い
- 作業の痕跡が残りにくい
理由1：在宅で完結する
AI副業の多くは、パソコン1台あれば自宅で完結します。コンビニのアルバイトのように人目につく場所で働く必要がないため、物理的にバレるリスクがかなり低いです。
僕もAIライティングやブログ運営は100%在宅。通勤もないし、作業着もないし、バレる要素がほぼありません。
理由2：業務委託（雑所得・事業所得）が多い
AI副業は、クラウドソーシングや自分のブログなど、業務委託型の仕事がほとんどです。
これが超重要。業務委託の報酬は「給与所得」ではなく「雑所得」や「事業所得」に分類されるため、確定申告時に住民税の「普通徴収」を選択できます。
つまり、正しく手続きすれば住民税でバレるリスクを大幅に下げられるということです。
理由3：作業の痕跡が残りにくい
AI副業は、ChatGPTやClaudeを使った文章作成、画像生成、データ分析など、デジタル上で完結する作業がメイン。名刺を配るわけでもなく、看板を出すわけでもないので、物理的な痕跡がほぼ残りません。
AI副業がバレないために今日からできる対策5選
ここからは、具体的な対策を5つお伝えします。
- 確定申告で住民税を「普通徴収」にする
- 副業所得が20万円以下でも住民税は申告する
- 副業のことは誰にも話さない
- SNSは匿名で運用し、特定情報を出さない
- 給与所得型の副業は避ける
実際に僕が会社員時代に実践してきた方法なので、再現性は高いです。
対策1：確定申告で住民税を「普通徴収」にする
これが最も効果的な対策です。
やり方はシンプル。確定申告書の第二表にある「住民税に関する事項」の欄で、「自分で納付（普通徴収）」にチェックを入れるだけ。
これにより、副業分の住民税は会社ではなく自宅に届く納付書で自分で納めることになります。会社には本業の給与分の住民税だけが通知されるので、副業がバレるリスクが大きく下がります。
[注意ボックス] ただし、自治体によっては普通徴収に対応していない場合もあります。心配な方は、事前に住んでいる市区町村の税務課に電話で確認しておくと安心です。僕は毎年、念のため確認しています。所要時間は5分程度です。
対策2：副業所得が20万円以下でも住民税は申告する
ここ、本当に見落としがちです。
副業所得が年間20万円以下の場合、所得税の確定申告は不要です。でも住民税の申告は必要です。
申告せずに放置すると、自治体側で所得が正しく把握されず、住民税が想定外の形で計算される可能性があります。最悪の場合、会社経由で住民税の修正通知が届き、そこからバレることも。
住民税の申告は市区町村の窓口で行えます。その際、普通徴収を選択することを忘れずに。
対策3：副業のことは誰にも話さない
シンプルですが、これが効きます。
同僚だけでなく、家族や友人にも注意が必要です。「ちょっとだけ」のつもりで話した内容が、思わぬルートで会社に伝わることがあります。
僕は副業を始めて3年目くらいから、副業のことは家族以外には一切話さなくなりました。SNSでも副業に関する情報は完全に匿名で発信しています。
対策4：SNSは匿名で運用し、特定情報を出さない
AI副業でブログやSNSを運営する場合、以下の情報は絶対に出さないでください。
- 会社名、部署名、業界が特定できる情報
- 本名や顔写真
- 勤務地が分かるような写真や投稿
- 本業の愚痴（意外とここから特定されます）
アカウント名も、本名とは全く関係のないものにしましょう。
対策5：給与所得型の副業は避ける
先述のとおり、副業がアルバイトなどの「給与所得」になる場合、住民税の普通徴収が選択できないケースが多いです。
AI副業であれば、クラウドソーシング、ブログ運営、note販売、SNS運用代行など、業務委託型の仕事を選びましょう。これらは「雑所得」または「事業所得」に分類されるため、普通徴収を選択しやすくなります。
副業がバレたらどうなる？処分の実態
「もしバレたらクビになるの？」
この不安を抱えている方も多いですよね。結論から言うと、副業がバレたからといって、即クビになるケースはまれです。
法律上、副業は禁止できない
まず大前提として、法律上、会社が従業員の副業を全面的に禁止する法的根拠はありません。
憲法22条は「職業選択の自由」を保障していますし、厚生労働省も2018年に「副業・兼業の促進に関するガイドライン」を策定しています。
ただし、就業規則で副業を制限している会社は依然として多いのが現実です。
バレた場合に想定される処分
一般的な処分のパターンは、以下のとおりです。
| 処分レベル | 内容 | 可能性 |
|---|---|---|
| 口頭注意 | 上司から注意を受ける | 高い |
| 始末書 | 書面での反省を求められる | 中程度 |
| 減給・降格 | 給与や役職に影響 | 低い |
| 解雇 | クビになる | かなり低い |
副業が原因で解雇されるケースは、「本業に著しく支障をきたした場合」や「会社の信用を損なう行為をした場合」に限られます。AI副業のように在宅で行う副業であれば、このリスクは極めて低いと言えます。
僕の場合、過去に一度だけ上司に「副業してる？」と聞かれたことがあります。当時はまだ副業の規模が小さく「ブログを趣味で書いてます」と答えたら、それ以上追及されませんでした。趣味の延長として見られる程度なら、大きな問題にはなりにくいです。
AI副業の確定申告で押さえるべきポイント
確定申告は「面倒くさい」と感じるかもしれませんが、実はそんなに難しくありません。
副業がバレないためにも、正しい確定申告の手順を押さえておきましょう。
確定申告が必要になるライン
- 副業の所得（収入−経費）が年間20万円を超える → 確定申告が必要
- 副業の所得が年間20万円以下 → 所得税の確定申告は不要だが、住民税の申告は必要
ここで言う「所得」は「収入」ではありません。たとえば副業の収入が30万円でも、経費（パソコン代、通信費、AIツールの月額料金など）を差し引いた所得が20万円以下なら、所得税の確定申告は不要です。
AI副業で経費にできるもの
AI副業ならではの経費をしっかり計上することで、所得を適正に計算できます。
| 経費項目 | 具体例 |
|---|---|
| AIツール利用料 | ChatGPT Plus（月額20ドル）、Claude Pro など |
| 通信費 | インターネット回線、スマホ通信費（按分） |
| パソコン・周辺機器 | PC、モニター、キーボードなど |
| サーバー・ドメイン代 | ブログ運営に必要な費用 |
| 書籍・教材費 | AIやライティングの学習教材 |
| 電気代 | 在宅作業分を按分で計上 |
僕の場合、年間でだいたい15〜20万円くらいの経費を計上しています。特にAIツールの月額料金は、副業を続ける限り毎月かかるものなので、しっかり経費に入れましょう。
確定申告時の住民税の普通徴収チェック手順
確定申告書の書き方は次のとおりです。
ステップ1： 確定申告書の第二表を開く
ステップ2： 下の方にある「住民税に関する事項」の欄を見つける
ステップ3： 「給与、公的年金等以外の所得に係る住民税の徴収方法」で「自分で納付」にチェック
たったこれだけです。e-Taxでも同じ項目があるので、オンラインでも簡単に設定できます。
AI副業がバレることについてよくある質問
最後に、AI副業がバレることについてよくある質問をご紹介していきます。
- AI副業の収入が月1万円程度でもバレますか？
- マイナンバーで副業が全部バレるようになりますか？
- 副業禁止の会社でAI副業をしても大丈夫ですか？
- ブログやnoteの収益はどの所得区分になりますか？
- 確定申告をしなければバレないのでは？
- 副業の収入を家族名義で受け取ればバレませんか？
- 開業届を出すとバレますか？
- AI副業は「趣味」として通せますか？
Q1：AI副業の収入が月1万円程度でもバレますか？
月1万円（年間12万円）程度なら、住民税の変動額は年間で約1万2,000円ほど。月額にすると約1,000円の変動なので、経理担当者が気づく可能性は低いです。ただし、リスクをゼロにするなら、住民税の普通徴収を選択しておくのが安全です。
Q2：マイナンバーで副業が全部バレるようになりますか？
現時点では、マイナンバーだけで副業が会社に直接通知される仕組みはありません。
ただし、税・社会保険情報の統合は進んでいるため、正しい申告をしておくことが前提になります。無申告の方がリスクは高くなります。
Q3：副業禁止の会社でAI副業をしても大丈夫ですか？
法的には、副業を全面禁止すること自体に法的根拠はありません。
ただし、就業規則に違反した場合、懲戒処分の対象になる可能性はあります。まずは就業規則を確認し、可能であれば会社に申告するのがベストです。どうしても申告できない場合は、本記事で解説した対策を徹底しましょう。
Q4：ブログやnoteの収益はどの所得区分になりますか？
一般的には「雑所得」に分類されます。継続的に事業として取り組んでいる場合は「事業所得」として申告することも可能です。
事業所得として申告すれば青色申告の特別控除（最大65万円）を受けられるメリットがありますが、税務署に「事業的規模」と認められる必要があります。
Q5：確定申告をしなければバレないのでは？
これは絶対にやめてください。
確定申告をしないと「無申告」となり、税務署から指摘を受ける可能性があります。無申告加算税や延滞税が課される上に、税務署からの問い合わせが会社に届くリスクもあり、むしろバレやすくなります。
Q6：副業の収入を家族名義で受け取ればバレませんか？
これは脱税に該当する可能性があります。
収入を得ているのが本人であれば、本人の名義で正しく申告する必要があります。バレるバレないの問題ではなく、法律違反になるので絶対にやめましょう。
Q7：開業届を出すとバレますか？
開業届を出しただけでは、会社に通知が届くことはありません。
ただし、開業届を出すと事業所得として確定申告することになるため、住民税の処理を普通徴収にしておく必要があります。
Q8：AI副業は「趣味」として通せますか？
収入が発生している以上、税務上は「所得」として扱われます。
ただし、会社に対して「趣味でブログを書いている」と説明する分には、問題になりにくいケースもあります。収入の規模が大きくなるまでは、趣味の延長として始めるのも一つの方法です。
まとめ：AI副業はバレる？正しい知識があれば怖くない
今回は、AI副業が会社にバレる原因と対策について解説しました。
✓ 副業がバレる最大の原因は「住民税」。特別徴収のままだと経理にバレる可能性がある
✓ 確定申告で住民税を「普通徴収（自分で納付）」にチェックすれば、バレるリスクは大幅に下がる
✓ AI副業は在宅・業務委託型が多いため、他の副業よりバレにくい
✓ 副業所得が20万円以下でも、住民税の申告は必須
✓ 副業のことは誰にも話さず、SNSでの特定情報の公開も避ける
正直、「バレるのが怖い」という気持ちは僕も経験してきました。でも、正しい手続きを知って実践してからは、その不安はなくなりました。
まずは、確定申告で「普通徴収」にチェックを入れるところから始めてみてください。5分でできる、あなたのAI副業を守る最初の一歩です。
りょうた正しい知識さえあれば、AI副業は怖くありません。まずは一歩踏み出してみましょう。応援しています！」
